Bokslutskommuniké Handelsstrategier

7 årsskatteplaneringsstrategier. Ingen gillar att betala mer skatter än vad de behöver men det är exakt vad den genomsnittliga investeraren gör. Genom att inte genomföra strategier som kan öka långsiktiga, efterskattade avkastningar. Den amerikanska skattekoden ger planeringsmöjligheter för skattepliktiga investerare när kapitalinvesteringar förlorar värde Tyvärr hänger många människor ihop med investeringar som gjordes i aktier och fastigheter i hopp om att investeringen kommer tillbaka i värde. Det kan tyckas som det logiska sättet att tjäna pengar på investeringar eftersom allt du har någonsin hört råder mot att sälja tillgångar när marknaderna går ner men den amerikanska skattekoden är allt annat än logisk. Offentliggörande förluster Årets slut är en optimal tid att granska dina skattepliktiga investeringar och genomföra strategier som kan öka din långsiktiga efter - tax avkastning Har du en kapitalförlust som kan bokas och användas för att kompensera framtida skatteskulder Om så är fallet kan det vara dags att sälja Plus, om kapitalvinsterna ökar, de förluster du bokar nu kommer att bli ännu mer värdefulla i framtiden. Task-loss Harvest Investerare som har skattepliktiga konton bör titta på sina portföljer varje december och se om det finns några kapitalförluster som kan bli realiserade Att sälja dina förlorare eller bokning av skattemässiga förluster kan nu hjälpa dig att kompensera den framtida skatteskuld som skapas när du säljer en investering till en vinst. Investerare i höga federala och statliga skattesatser bör försöka kompensera kortfristiga vinster om möjligt. Kortfristiga kapitalvinster beskattas hos en investerare s ordinarie inkomstskattefäste, som är så högt som 35 år 2013 Långsiktiga vinster, å andra sidan, drar nytta av att beskattas till 15 skattesatser. För mer insikt, läs Selling Losing Securities For A Tax Advantage. Typiskt, kortfristiga vinster och förluster balanseras mot varandra, detsamma gäller för långsiktiga vinster och förluster Efter det initiala nettningen av korta och långsiktiga förluster nettas de två mot varandra, vilket kommer att leav e du en kort eller långsiktig vinst eller förlust Återigen är det fördelaktigt att försöka sluta med en långsiktig vinst snarare än en kortfristig vinst på grund av skillnaden upp till 20 i skattesatser på kort och lång sikt terminsvinster Om du slutar med en förlust, antingen kort eller lång sikt, kan 3 000 av den förlusten användas för att kompensera ordinarie inkomst. En 3 000 förlust sparar cirka 840 i skatter, förutsatt att du befinner dig i 28-fästet. Med adventen av börshandlade medel Skatteminskning har blivit mycket lättare Om du ville ha förluster i en viss tillgångsklass, kan du sälja en fond och ersätta den med motsvarande börshandlade fond i 31 dagar och flytta sedan tillgångarna tillbaka Det här låter dig behålla integriteten för din exponering av tillgångsklassen och undvika reglerna för diskning. För morinsyn, ta reda på svaret på våra vanliga frågor, vad är en whash sale. Share Identification Skatteförlust skörd kan också användas för en Investeringar som har olika skattegrunder eller olika delar Personer kan har köpt värdepapper vid olika tidpunkter och kan, beroende på priset, ha en vinst i en eller en förlust i en annan. I situationer som detta kan du använda en metod som heter lotidentifikation eller kontra inköp. Vanligtvis görs detta genom att berätta för din finansiell rådgivare eller mäklare som du skulle vilja sälja en viss skattesats i stället för den vanliga bokföringsmetoden med medelkostnaden. Din handelsbekräftelse visar att aktierna såldes mot det specifika parti du köpt på ett visst datum. Denna strategi används vanligtvis med gemensamt lager i stället för fonder Om det används med fonder måste du välja mycket identifikations redovisning från get-go, snarare än genomsnittskostnad eller först i första ut FIFO-redovisning För att lära dig mer om denna strategi, läs Använda Tax Lot A Sätt att minimera skatter. Vattenförsäljningsregeln Se till att din skattemässiga försäljningsförsäljning överensstämmer med en IRS-riktlinje som kallas tvätt-regeln, vilket kommer att tillåta förlustavdrag när du återställer din m arketposition i säkerhet inom kort tid före eller efter försäljningen Enligt tvättregeln kommer en förlustavdrag att inte tillåtas om du inom 30 dagar från försäljningen köper väsentligen identiska värdepapper eller ett köp - eller köpoption på sådana värdepapper Den faktiska tvättförsäljningsperioden är 30 dagar före till 30 dagar efter försäljningsdagen en 61-dagarsperiod. Slutet av ett beskattningsår under 61-dagarsperioden gäller fortfarande för tvätt-regeln och förlusten blir nekad Till exempel säljer en säkerhet den 25 december 2013 och återköp av samma säkerhet den 4 januari 2014, kommer att förlora en förlust. Karriärutveckling Bedöm dina vinster och förluster Personer ska titta på Schema D i sina avkastningar för att avgöra om De har några överföringar som kan kompensera eventuella vinstutdelningar eller försäljning som kan skapa en vinst. Individuella som har förlustavdrag bör fortfarande skörda aktuella förluster. Dessa förluster kan kompensera eventuella framtida vinster som gjorts i sto ck-marknad eller fastigheter För att läsa mer, läser Hur undviker jag att betala mer skatt på värdepapper som jag har sålt. Avkastning på kapitalavkastning När det gäller fonder måste investerare vara försiktiga när de köper medel i slutet av året för att försäkra sig om att de inte köper till en skatteskuld som kan uppstå till följd av fondens fördelning av vinstmedel. Ömsesidiga fonder anses vara genomgående enheter enligt lag, vilket innebär att de skatteskulder de uppkommer vid investeringar passerar genom fonden och till aktieägarna Fonder måste betala aktieägare 98 av utdelningarna och realisationsvinsterna Se till att fondbolagets uppskattningar av utdelningar, kortfristiga vinster och långsiktiga vinster innan du köper dem vid årsskiftet i en beskattningsbart konto. Uppskattning av uppskattade tillgångar Det är mer tilltalande än någonsin att gåva uppskattade tillgångar på grund av JGTRRAs Jobb och Tilläggsavgift för Skatteförmåner och förlängas av lagen om skattehöjning förebyggande och försoning av 2005 TIPRA Givi ng mycket uppskattade tillgångar till någon i en lägre skattefäste eller välgörenhet kan effektivt minska eller eliminera skatter helt och ta bort tillgången från ditt egendom På grund av skattelagar, om du ger en mycket uppskattad säkerhet till en person i 10 eller 15 fästet, eller hon betalar bara 0 eller 5 realisationsvinster skatt på appreciation. Under gällande skattelagstiftning, om gjorden säljer tillgången 2013 och fortfarande finns i 10 eller 15 skattefästet, kan det inte finnas några skatter beroende på den enskilda s skattemässiga omständigheter Den enda fråga som du vill vara medveten om när du gifter dig till barn är reglerna för barnsskatt, vilket kan ha en negativ inverkan på ovanstående strategi. Försäljning av uppskattade tillgångar Många pensionärer, som ofta pressas in i högre skattefästen på grund av utdelningar från sina icke-Roth-pensionsplaner kan nu befinner sig i en låg skattekonsol och eventuellt berättigade till 0 eller 5 skattesats på realisationsvinster om de konverterade sina förtidspensionella tillgångar till Roth IRAs tidigare år Detta kan göra det till en idealisk tid att sälja uppskattade tillgångar för att finansiera levnadsutgifterna under de närmaste åren. Det är särskilt sant om långfristiga räntor ökar i framtiden. Bottom Line Det största draget på investeringsresultatet är skatter För beskattningsbara investerare, rätt skatteplanering i slutet av året gör att du kan behålla mer avkastning på din investering och betala mindre till regeringen Om du har ackumulerat en kapitalförlust kommer din portfölj att bli mycket mer skatteeffektiv i framtiden. Vänligen kontakta din skatterådgivare innan du gör eventuella skattebeslut. Det högsta beloppet av monetar som Förenta staterna kan låna. Skuldtaket skapades enligt Second Liberty Bond Act. Räntan vid vilken ett förvaringsinstitut lånar medel som förvaras i Federal Reserve till ett annat förvaringsinstitut.1 En statistisk åtgärd av spridningen av avkastning för ett visst värdepapper eller marknadsindex Volatilitet kan antingen mätas. En akt som den amerikanska kongressen antog 1933 som banklagen, som förbjudna kommersiella banker att delta i investeringen. Nonfarm lön hänvisar till något jobb utanför gårdar, privata hushåll och nonprofit sektorn US Bureau of Labor. The valuta förkortning eller valutasymbol för den indiska rupien INR, valutan i Indien Rupien är består av 1.Trading Strategies. Copyright 2017 MarketWatch, Inc Alla rättigheter reserverade Genom att använda den här sidan godkänner du användarvillkoren Sekretesspolicy och Cookie Policy updated. Intraday Data tillhandahållen av SIX Financial Information och med förbehåll för användarvillkor Historiska och Aktuell slutdatum för data som tillhandahålls av SIX Finansiell information Intradagsdata fördröjda per utbytesbehov SP Dow Jones Index SM från Dow Jones Company, Inc Samtliga noteringar är i lokal utbytestid Realtids senaste försäljningsdata från NASDAQ Mer information om NASDAQ-handlade symboler och deras nuvarande finansiella status Intradag-data försenad 15 minuter för Nasdaq, och 20 minuter för andra börser SP Dow Jones Index SM från D ow Jones Company, Inc. SEHK intraday data tillhandahålls av SIX Financial Information och är minst 60 minuter försenad. Alla citat är i lokal utbyte tid. MarketWatch Top Stories. Financial Advisor tips för bokslutskommunikation. Rob Friedman E Getty Images. September är här och det är dags att bli upphetsad om fotboll, komma tillbaka till skolårets rutin med dina barn och, naturligtvis, finansiell planering i slutet av året. För den som tror att de ekonomiska planerna kan vänta till december, tänk igen. Finansiella rådgivare betona att det är dags att bli allvarlig om finansiell strategi, som skatter, utvärdera öppna inskrivningsalternativ på jobbet och ompröva din övergripande finansiella plan. Komma igång i september är perfekt, säger Sheryl Garrett, grundare av Garrett Planning Network Några av de mer sofistikerade eller involverade sakerna kräver avancerad planering för att se till att alla bitar kommer ihop. Det är bäst att börja tidigt eftersom ett drag kan påverka andra , förklarade Lewis Altfest, Chief Investment Officer i Altfest Personal Wealth Management. Vi uppmanar kunderna att skatta information nu, säger Altfest, som talas i slutet av augusti. Även om många samtal kommer att fokusera på skatteproblem i slutet av året, kan det finnas en rad specifika, komplexa ämnen som ska behandlas. Till exempel måste alla som vänder 70 utforma den bästa strategin för att ta en obligatorisk minimidistribution från traditionella IRA - och 401 k-planer. Planeringen av att göra välgörande donationer behöver tid att välja specifika mottagare och kanske bestämma om man ska ge pengar eller uppskattade tillgångar som stocks. Additionellt kan vissa investerare vara letar efter att konvertera traditionella IRA eller en 401 k till en Roth IRA-plan. Fortfarande kan andra vilja byta en tidigare konvertering genom en recharacterization. A recharacterization tillåter en investerare att ångra eller omvända en övergång eller omvandling till en Roth IRA. En investerare kan generellt recharacterize a rollover eller konvertering senast 15 oktober det följande året. Advisors säger att denna tid på året är när de pratar med kunder om att göra val i deras em ployer s öppna anmälningsplaner för hälsofördelar och försäkring De uppmanar också kunder att hitta sätt att maximera bidrag i arbetsplats pensionsplaner. Också toppning många rådgivare fjärde kvartalet att göra listor uppmanar kunder att uttömma medel i flexibla utgifter konton eller andra skatte - fördel arbetsplats hälsopension planer. Du måste använda den eller förlora den i slutet av året, säger Thomas Henske, partner i Lenox Advisors. Om du sätter in 2000, vill du inte ha 1000 sittande där i slutet av året. Använda återstående medel i en flex utgifter konto kan vara så snabbt och enkelt som att få nya glasögon eller kontaktlinser eller gå för medicinsk kontroll eller tänder rengöring men om det är något komplicerat, som att få det dåliga knä reparerade eller ha arbete gjort på dina tänder, är tiden av kärnan att få de medicinska problem som hanteras före slutet av kalenderåret. I slutet av året går ingen för valoperation, sade Henske att Folk går på semester och de gör sin familje sak, från och med Thanksgiving. Advisors använder självklart denna tid på året för att koncentrera sig på årsskiftet skatteplanering med sina kunder och omvandlingen kommer att fokusera på förändringar i skattelagstiftningen. Det kan bli komplicerat, varför rådgivare stressar sina kunder att ta itu med skatteplaneringen så tidigt som möjligt. Till exempel, medan den finanspolitiska klippan avvärjdes i januari finns det fortfarande några komplicerade problem att arbeta genom, kom skatt tid. Vad du borde fråga din finansiell rådgivare nu måndag 9 september 2013 10 00 AM ET. For exempel är skattesatserna på långsiktiga realisationsvinster och utdelningar fortfarande 15 procent för de flesta skattebetalare. , kompromissen för skatteklippen fastställde en högre 20 procent cap vinster och utdelning för par som tjänar mer än 450 000 och singlar tjänar mer än 400 000 om året. Det ökade också inkomstskattesatsen för de höga tjänstemännen till 39 6 procent från 35 procent Och det etablerade en 3 8 procent Medicare surtax för rikare skattebetalare. När skatten är högre är nyttan av den årliga skattestrategin större, säger Altfest. Med kapitalvinster är en gemensam strategi för årets slut att skjuta upp till nyår s försäljning av lönsamma investeringar för att fördröja skatteavräkning med ett år Investerare kan också sälja förlora investeringar till bokförluster som kommer att kompensera vinster på andra innehav de säljer och upp till 3000 i förluster kan användas för att minska inkomstskatt. Men med hjälp av dessa strategier kan det vara svårt och stressigt, säger rådgivare Medan någon förlorande investering kan vara en försäljningskandidat, löper alltid investeraren risken att investeringen kan rallya och bli lönsam i framtiden. Det finns mycket mer planering som behövs i år i fråga om, Är det här en bra tid att ta vinster och förluster Altfest sa att du inte vill negativt påverka din portfölj till följd av att skatteförändringar görs. En annan faktor som kan påverka årsskiftet Investeringsstrategins rörelser är den stora uppgången i många amerikanska aktier jämfört med förluster på obligationer och vissa råvaror. Det har blivit väldigt svårt att hitta förluster i portföljer och möjligheterna att skjuta in inkomst är mycket mer begränsade dessa dagar som ett resultat, säger Altfest. På grund av skillnaden i aktier och obligationsprestationer i år är det en god chans att en investerares tillgång fördelning behöver anpassas och fastställande som bör ingå i slutet av strategin säger rådgivare. Men första rådgivare betonar att investerare kanske vill revidera sina finansiella mål, kanske minska obligationsinnehav på grund av de högre riskerna som idag finns om räntorna stiger . Advisors betonar också att skattereduktion är en av de viktigaste strategierna för att diskutera med kunder under fjärde kvartalet. Det är tekniken som används för att sänka skatten samtidigt som den förväntade risk - och avkastningsprofilen i en portfölj hålls. påverkar federala inkomstskatter, det har också konsekvenser för statliga skatter, säger Mark Cortazzo, senior partner i Macro Consulting Group. Regler varierar från stat till stat, med så Jag till exempel tillåter investeringsförluster att kompensera ordinarie inkomst medan andra inte. Därför säger Cortazzo att det är viktigt att få en tidig start på dessa viktiga frågor. Cortazzo sa att han uppmanar också kunder att uppdatera testamente och fastighetsplaner för att återspegla ny skatt regler som antogs tidigt på året. Henske säger att han kommer att använda denna tid på året för att diskutera långsiktig försäkring med kunder Garrett, som också känner till fjärde kvartalet är en bra tid att granska försäkringsbehov, kommer att ta tillfället i akt att driva kunder att prata om budgetering, ett ämne som för lätt lämnas obevakat. Jag tänker på det som att lura din trädgård, säger hon. Av Jeff Brown, Special to.